初级银行

1、题干.必要收益率又称最低必要报酬率或最低要求的收益率，表示投资者对某资产合理要求的最低收益率。其必要收益率的计算公式为()

A.必要收益率=实际收益率+风险收益率

B.必要收益率=无风险收益率+风险收益率

C.必要收益率=实际收益率-风险收益率

D.必要收益率=无风险收益率-风险收益率

答案 B

解析.必要收益率又称最低必要报酬率或最低要求的收益率，表示投资者对某资产合理要求的最低收益率。其必要收益率的计算公式为必要收益率=无风险收益率+风险收益率。 2、题干.实际收益率就是扣除了通货膨胀因素以后的收益率概念，具体是指资产收益率与通货膨胀率之差。以下公式正确的是()

A.实际收益率=(1-名义收益率)/(1+预期通货膨胀率)-1

B.实际收益率=(1+名义收益率)/(1-预期通货膨胀率)-1

C.实际收益率=(1+名义收益率)/(1+预期通货膨胀率)-1

D.实际收益率=(1-名义收益率)/(1-预期通货膨胀率)-1

答案 C

解析.实际收益率就是扣除了通货膨胀因素以后的收益率概念，具体是指资产收益率与通货膨胀率之差。以下公式正确的是实际收益率=(1+名义收益率)/(1+预期通货膨胀率)-1。

3、题干.在金融领域，协方差的符号可以反映出投资组合中两种资产之间的相关关系：如果协方差为正，那就表明投资组合中的两种资产的收益呈()

A.反向变动趋势

B.不变趋势

C.同向变动趋势

D.随机趋势

答案 C

解析.在金融领域，协方差的符号可以反映出投资组合中两种资产之间的相关关系：如果协方差为正，那就表明投资组合中的两种资产的收益呈同向变动趋势。

4、题干.由于协方差除以两个标准差乘积后使得计算结果标准化，相关系数总是介于()之间。

A.-2 和+2

B.-1 和+1

C.-3 和+3

D.-4 和+4

答案 B

解析.由于协方差除以两个标准差乘积后使得计算结果标准化，相关系数总是介于-1 和+1之间。

5、题干.()是指根据投资目标奖资金在不同资产类别之间进行分配，在获取预期回报之时，把风险降至最低。

A.投资方向

B.投资组合

C.资产配置

D.处置效应

答案 C

解析.资产配置是指根据投资目标奖资金在不同资产类别之间进行分配，在获取预期回报之时，把风险降至最低。

6、题干.关于资产配置的基本步骤，以下说法错误的是()

A.明确投资者收益预期值和风险

B.明确资产组合中包括哪几类资产及所占比例

C.找出最佳的资产组合

D.完成完美的资产配置

答案 D

解析.关于资产配置的基本步骤，以下说法错误的是完成完美的资产配置。

7、题干.情景综合分析法的预测期间在()

A.1 至 2 年

B.2 至 3 年

C.3 至 5 年

D.5 至 10 年

答案 C

解析.情景综合分析法的预测期间在 3 至 5 年。

8、题干.买入并持有策略是指按确定的、恰当的资产配置比例构造了某个投资组合后，在诸如()的适当持有期间内不改变资产配置状态，保持这种组合。

A.1 至 2 年

B.2 至 3 年

C.3 至 5 年

D.5 至 10 年

答案 C

解析.买入并持有策略是指按确定的、恰当的资产配置比例构造了某个投资组合后，在诸如 3 至 5 年的适当持有期间内不改变资产配置状态，保持这种组合。

9、题干.()是指保持投资组合中各类资产的比例固定，在各类资产的市场表现出现变化时，资产配置应当进行相应的调整，以保持各类资产的投资比例不变。

A.恒定混合策略

B.投资组合保险策略

C.买入并持有策略

D.动态资产配置策略

答案 A

解析.恒定混合策略是指保持投资组合中各类资产的比例固定，在各类资产的市场表现出现变化时，资产配置应当进行相应的调整，以保持各类资产的投资比例不变。

10、题干.关于投资规划，现代投资组合理论包括()等。

A.有效市场理论

B.投资组合理论

C.资本资产定价模型

D.套利定价理论

E.投资定价理论

答案 A,B,C,D

解析.关于投资规划，现代投资组合理论包括 1、有效市场理论;2、投资组合理论;3、资本资产定价模型;4、套利定价理论等。

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