初级银行

一、单项选择题

1、个人理财规划过程成功的关键是注重和定期检査计划执行情况，保证实现客户的目标。这种观点是(　)提出的。

A、国际理财规划师协会

B、美国注册理财规划师协会

C、美国注册理财规划师标准委员会

D、国际金融协会

2、对理财顾问服务的理解不恰当的一项是(　)。

A、在了解客户的财务状况之后，所给出的投资建议会更适合客户个人的情况

B、它有别于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动

C、为了保证银行的利益，在推介投资产品时只推介所在银行的产品

D、客户可自行管理和运用资金，并承担所产生的风险

3、(　)是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理 的业务活动 。

A、私人银行业务(服务)

B、理财顾问服务

C、综合理财服务

D、财富管理业务(服务)

4、下列不属于私人银行业务的特征的是(　)。

A、准入门槛高

B、综合化服务

C、重视客户关系

D、业务单一

5、国外个人理财业务的成熟时期是在(　)。

A、20世纪30年代到60年代

B、20世纪60年代到80年代

C、20世纪70年代

D、20世纪90年代

6、(　)的成立和定位，标志着个人理财业务开始向专业化发展。

A、国际理财规划师协会

B、国际货币组织

C、世界银行

D、国际开发银行

7、个人理财业务的基础是(　)。

A、委托—代理关系

B、债权—债务关系

C、所有权关系

D、独立关系

8、银监会明确提及建立银行业理财师资格认证分级体系、网上理财师继续教育培训体系，培养专业化理财业务从业人员。是在什么时候?(　)

A、2010年

B、2012年

C、2013年

D、2014年

9、理财师资格认证的首要环节是 (　)。

A、教育

B、工作经验

C、职业道德

D、考试

10、(　)是个人理财业务的需求方，也是金融机构如商业银行个人理财业务的服务对象。

A、个人客户

B、商业银行

C、非银行金融机构

D、监管机构

二、多项选择题

1、财富管理包括的内容有(　)。

A、吸收存款

B、资产配置

C、财富积累

D、财富保障

E、财富分配

2、按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理，理财业务可分为(　)。

A、理财业务(服务)

B、理财顾问服务

C、综合理财服务

D、财富管理业务(服务)

E、私人银行业务(服务)

3、下列关于私人银行业务的说法，正确的有(　)。

A、私人银行业务仅面向高端客户提供服务

B、不仅为客户提供投资理财产品，还包括替客户进行个人理财等，但不包括法律、子女教育等专业顾问服务

C、目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问，达到财富保值、增值、继承、捐赠的目标

D、是一种向高净值客户提供的综合理财业务

E、私人银行服务最主要的是资产管理、规划投资

4、个人理财业务成熟时期的特点有(　)。

A、各发达国家相继打开金融管制的界限

B、银行可以为客户提供 “一站式”的综合性金融服务

C、私人股权基金、风险资本、对冲基金、结构性金融产品成为财富管理业务的重要金融产品

D、个人理财逐渐发展成为一个相对独立的金融服务行业

E、商业银行、投资银行和保险公司不得互相进入对方领域

5、(　)指经过专业资格认证，即持有相关从业资格牌照、代表金融机构为客户提供理财规划专业服务的专业人士。

A、理财师

B、理财规划师

C、理财业务人员

D、财富管理师

E、银行从业人员

6、理财专业委员会的宗旨是(　)。

A、规范银行理财业务行为

B、完善银行理财业务行业标准

C、优化理财营销服务流程

D、维护银行业理财产品市场秩序

E、开展普及理财知识教育宣传工作

7、获得理财师资格必须通过规定的基本课程的学习，具体包括(　)。

A、金融

B、投资

C、保险

D、员工福利

E、遗产处置

8、我国金融机构尤其银行理财师的职业道德要求是(　)。

A、遵纪守法

B、保守秘密

C、正直守信

D、客观公正

E、专业胜任

9、与理财顾问服务相比，综合理财服务的特点体现在(　)。

A、综合理财服务分为理财计划和私人银行业务两类

B、综合理财服务更强调个性化的服务

C、投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式获取或承担

D、综合理财服务活动中是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理

E、私人银行业务是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务

10、理财顾问服务是指商业银行向客户提供的(　)等专业化服务。

A、财务分析与规划

B、私人银行

C、投资建议

D、个人投资产品推介

E、理财计划

三、判断题

1、与个人理财直接相关的定义仅有财富管理。(　)

对

错

2、财富管理有相同的两层含义，即一是指专业化服务的工具、方法包括流程;二是指财富管理业务。(　)

对

错

3、非银行金融机构除了通过自身渠道外，还可利用商业银行渠道，向客户提供个人理财服务。 (　)

对

错

4、综合理财服务可以划分为理财顾问和理财计划两类。(　)

对

错

5、在商业银行开展的理财顾问服务活动中，商业银行提供理财顾问服务，管理和运用资金并承担由此产生的收益和风险。(　)

对

错

6、理财业务、财富管理业务和私人银行业务有明确的行业统一分界。(　)

对

错

7、在个人理财业务形成与发展时期，个人理财逐渐发展成为一个相对独立的金融服务行业，并进而成为商业银行的核心业务。(　)

对

错

8、国家人力资源和社会保障部设立、颁布的是银行业专业人员职业资格财富管理师(WMP)证书。(　)

对

错

9、在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。(　)

对

错

10、理财师又名理财规划师或财富管理师。(　)

对

错

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