初级银行

单选题：

以下哪个属于非财务信息(　)。

A.家庭年收入

B.家庭房贷情况

C.客户年龄

D.家庭月支出额

『正确答案』C

『答案解析』ABD都是财务信息。

单选题：

按照马斯洛需求层次论，人的最高需求是(　)。

A.被尊重需求

B.安全需求

C.爱和归属感需求

D.自我实现需求

『正确答案』D

『答案解析』马斯洛需求层次理论，人的需求从低到高可以分五个层次，分别为生理需求、安全需求、爱和归属感的需求、被尊重的需求和自我实现的需求。

多选题：

风险厌恶型客户喜欢的投资工具是(　)。

A.储蓄

B.股票

C.国债

D.保险

E.私募基金

『正确答案』ACD

『答案解析』本题考查风险厌恶型客户的特点。

判断题：

对于风险爱好者客户，理财从业人员应鼓励其冒险，获取高额利润。(　)

『正确答案』错

『答案解析』对风险偏好型客户，理财从业人员应提醒其投资遵循组合设计、设置风险止损点，防止投资失败影响家庭整体财务状况。

判断题：

个人理财的目的是实现家庭最大限度的财富增长。(　)

『正确答案』错

『答案解析』理财人员要帮助客户合理配置资产和负债，以保证其整个家庭生命周期中消费水平处于预期的平稳状态，而不至于出现大幅波动。

单选题：

以下关于家庭成熟期的说法错误的是(　)。

A.该阶段的主要目标是养老金的筹措

B.家庭收入处于最高值

C.投资应采取保守策略

D.应在退休前结清所有的大额债务

『正确答案』C

『答案解析』家庭成熟期，应该减少持有高风险资产，但并非应采取保守的投资策略，可以适当配置高风险资产，以解决养老金问题。

单选题：

理财师通过电话与客户沟通，相比面谈沟通的优点是(　)。

A.工作效率高

B.可以有针对性的采集信息

C.采集的信息容易量化

D.可以结合客户的肢体语言，对客户的心理做出正确的判断

『正确答案』A

『答案解析』电话沟通的优点是工作效率高、营销成本低、计划性强、方便易行;但是电话沟通不能面对面、对客户周围环境和其肢体语言都毫无所知。

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