证券从业资格证

证券交易第八章融资融券业务经典真题回顾

【真题1】(单项选择题)融资融券业务合同中约定，融资利率不低于中国人民银行规定的同期( )。

A.金融机构存款基本利率

B.金融机构贷款基准利率

C.法定存款准备金利率

D.超额存款准备金利率

【答案】B

【解析】融资融券业务合同中约定，融资利率不低于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率。融资利息和融券费用按照客户实际使用资金和证券的天数计算。故B选项正确。

【真题2】(单项选择题)维持担保比例是指客户担保物价值与其融资融券债务之间的比例，计算公式为( )。

【答案】D

【解析】证券公司应当对客户提交的担保物进行整体监控，并计算其维持担保比例。维持担保比例的计算公式为：

【真题3】(多项选择题)证券公司申请融资融券交易权限应当向交易所提交( )书面文件。

A.中国证券监督管理委员会颁布的获准开展融资融券业务试点的经营证券业务许可证及其他有关批准的文件

B.融资融券业务试点实施方案、内部管理制度的相关文件-

C.负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员名单及其联络方式

D.交易所要求提交的其他文件

【答案】ABCD

【解析】取得融资融券业务试点资格的证券公司在开展融资融券业务前还应向交易所申请融资融券交易权限。以上选项内容均为证券公司申请融资融券交易权限需提交的书面文件。本题正确答案为ABCD.

【真题4】(多项选择题)下列关于融资融券业务中对客户担保物的监控，说法正确的有( )。

A.客户维持比例不得低于130%

B.客户维持比例低于130%时，证券公司应当通知客户在3个交易日内追加担保物

C.客户维持比例低于130%时，应追加担保物，追加担保物后的维持比例不得低于150%

D.维持担保比例超过200%时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券

【答案】AC

【解析】证券公司应当对客户提交的担保物进行整体监控，并计算其维持担保比例。客户维持比例不得低于130%，当该比例低于130%时，证券公司应当通知客户在约定的期限内追加担保物，该期限不得超过2个交易日。客户追加担保物后的维持比例不得低于150%。故B选项错误，A、C选项正确。维持担保比例超过300%时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于300%。交易所另有规定的除外。D选项错误。本题正确答案为AC。

【真题5】(判断题)证券公司受理向客户融资融券业务申请后，应当办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，且必须以书面形式予以记载、保存。( )

【答案】×

【解析】证券公司受理向客户融资融券业务申请后，应当办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面形式和电子形式予以记载、保存。

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