1.1.2 监管机构
1.历史沿革与监管对象
中国的银行业监管机构是中国银行业监督管理委员会，简称银监会，成立于2003年4月。2003年通过《银行业监督管理法》，并自2004年2月1日起正式实施。2006年10月31日，通过了该法的修正案。
2.监管职责
（1）依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则；
（2）依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围；
（3）对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理；
（4）依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则；
（5）对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管，建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况；
（6）对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查，制定现场检查程序，规范现场检查行为；
（7）对银行业金融机构实行并表监督管理；
（8）会同有关部门建立银行业突发事件处置制度，制定银行业突发事件处置预案，明确处置机构和人员及其职责、处置措施和处置程序，及时、有效地处置银行业突发事件；
（9）负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布；
（10）对银行业自律组织的活动进行指导和监督；
（11）开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动；
（12）对已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的银行业金融机构实行接管或者促成机构重组；
（13）对有违法经营、经营管理不善等情形银行业金融机构予以撤销；
（14）对涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户予以查询；对涉嫌转移或者隐匿违法资金的申请司法机关予以冻结；
（15）对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以取缔；
（16）负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作；
（17）承办国务院交办的其他事项。
3.监管理念、目标和标准
（1）监管理念：管风险、管法人、管内控、提高透明度
（2）监管目标：银监会的监管目标是监管者追求的最终效果或最终状态
通过审慎有效的监管保护广大存款人和消费者的利益；增进市场信心；增进公众对现代金融的了解；努力减少金融犯罪。
（3）监管标准：良好监管要促进金融稳定和金融创新共同发展；要努力提升我国金融业在国际金融服务中的竞争力; 对各类监管设限要科学、合理,有所为，有所不为，减少一切不必要的限制; 鼓励公平竞争、反对无序竞争; 对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制; 要高效、节约地使用一切监管资源。
往年试题：
下列属于银监会的监管理念的是:( abde )
a.管风险 b.提高透明度 c.管机构 d.管法人e、管内控
银监会的监管目标是监管者追求的基本目标(b )
a 对 b 错
(d)年中国人民银行对银行业金融机构的监管职责移交至新设立的银监会。
a、2000
b、2001
c、2002
d、2003
(b)负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。
a、中国人民银行
b、中国银行业监督管理委员会
c、国务院
d、中国银行业协会
银行业监督管理的目标包括（cd）。
a、保证银行业金融机构不倒闭
b、最大限度地扩大银行业资产规模
c、促进银行业的合法稳健运行
d、维护公众对银行业的信心
4. 监管措施
（1）市场准入
机构准入：批准金融机构法人或分支机构的设立和变更
业务准入：批准金融机构的业务范围以及开办新的产品和服务
高级管理人员准入：对金融机构董事及高管人员的任职资格进行审查核准。
往年试题：
下列属于市场准入的有:( abd )
a.机构准入 b.业务准入 c.法人准入 d.高级管理人员准入 e.技术准入
（2）非现场监管
银监会根据审慎监管的要求，通过收集有关银行业金融机构经营管理相关数据资料，运用一定的技术方法，研究分析银行业金融机构经营的总体状况、风险管理状况以及合规情况等，发现其风险管理中存在的问题，并对其稳健性进行评价。
（3）现场检查
银监会根据审慎监管的要求，监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的帐表、文件、档案等各种资料和座谈询问等方法，对银行业金融机构的风险性和合规性进行分析、检查、评价和处理的一种监管手段。
（4）监管谈话
银监会根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的董事、高级管理人员进行监管谈话，要求其就业务活动和风险管理的重大事项做出说明。
（5）信息披露监管
银监会要求银行业金融机构按照规定如实向社会公众披露财务会计报告、风险管理状况、董事和高级管理人员变更以及其他重大事项等信息。
往年试题：
银监会根据审慎监管的要求，监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料和座谈询问等方法，对银行业金融机构的风险性和合规性进行分析、检查、评价和处理，这是银监会监管措施中的（a）。
a、现场检查
b、监管谈话
c、非现场监管
d、信息披露监管
信息披露监管要求银行业金融机构如实披露（abcd）。
a、风险管理状况
b、财务会计报告
c、董事变更情况
d、其他重大事项